복리를 노리고 꾸준히 중장기 투자해 자산을 키워가는 플랜입니다. 성과보수 구조로 고객과 같은 방향을 봅니다.
중장기 투자의 목적은 한 번의 수익이 아니라, 시간과 복리를 내 편으로 만들어 자산을 불려가는 것입니다. 수익이 다시 수익을 낳는 복리 구조에서는 시간이 길수록 자산이 기하급수적으로 성장합니다.
연평균 약 11%
최근 10년 과거 수익률 (배당 재투자 기준). 과거 실적은 미래 수익을 보장하지 않습니다.
연 7% 가정
반도체·AI 산업 중심 성장이 이어진다고 가정한 예시 시나리오이며, 실제 수익률과 다를 수 있습니다.
시간 = 복리
같은 돈이라도 수익률과 투자 기간에 따라 미래 가치는 몇 배까지 벌어집니다. 아래 표로 확인해 보세요.
연 복리 가정, 세전 · 비용 미반영 예시 계산입니다.
| 시나리오 | 10년 후 | 20년 후 | 30년 후 |
|---|---|---|---|
| 연 7% (코스피 AI 성장 가정) | 약 1,970만원 | 약 3,870만원 | 약 7,610만원 |
| 연 11% (S&P500 최근 10년 과거 수익률) | 약 2,840만원 | 약 8,060만원 | 약 2억 2,900만원 |
매월 50만원 적립, 월 복리 가정, 세전 · 비용 미반영 예시 계산입니다. (원금: 10년 6,000만 · 20년 1억 2,000만 · 30년 1억 8,000만)
| 시나리오 | 10년 후 | 20년 후 | 30년 후 |
|---|---|---|---|
| 연 7% 가정 | 약 8,650만원 | 약 2억 6,000만원 | 약 6억 1,000만원 |
| 연 11% 가정 | 약 1억 850만원 | 약 4억 3,300만원 | 약 14억원 |
같은 월 50만원이라도, 어디에 어떤 수익률로 얼마나 오래 투자하느냐에 따라 노후 자산은 6억과 14억으로 달라집니다. 그리고 적립의 재원은 월급만이 아닙니다 — 단기스윙 자문형에서 실현한 수익을 소비하지 않고 이곳에 쌓으면, 적립 속도와 복리의 크기가 함께 커집니다.
※ 위 수치는 이해를 돕기 위한 단순 복리 예시 계산으로, 세금·수수료·물가상승을 반영하지 않았습니다. 과거 지수 수익률과 가정 시나리오는 미래 수익을 보장하지 않으며, 투자에는 원금 손실 위험이 있습니다.
실적·재무·경쟁력 기반으로 기업의 본질가치를 평가하고, 가격이 가치보다 낮은 구간에서 매수합니다.
반도체·AI 등 성장 산업의 사이클을 읽어, 시간이 지날수록 커지는 영역에 자산을 배치합니다.
한 번에 사지 않습니다. 분할 매수로 평균 단가를 관리하고, 보유 1~6개월 이상의 호흡으로 운용합니다.
단기 변동에 흔들리지 않는 핵심 자산을 구축합니다. 노후를 향한 안정적 성장의 축입니다.
고객이 벌어야 회사도 버는 구조 — 성과보수는 기준수익률을 초과한 수익에 대해서만 발생합니다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 선취수수료 | 계약 시 1회 ○○% — 요율 확정 후 게시 |
| 성과보수 | 기준수익률 초과수익의 ○○% — 초과수익이 없으면 성과보수 없음 |
| 산정 기준 · 정산 주기 | 확정 후 계약서 및 영업공시를 통해 게시 |
| 포함 서비스 | 자문형과 동일 (정보방 · 실시간 자문 · 리포트 · 1:1상담 · 포트폴리오 점검) |
📋 성과형은 출시 준비 중인 상품으로, 요율과 기준수익률·산정 방식은 관련 법령에 따라 계약서 및 영업공시를 통해 확정·게시됩니다. 성과보수 구조는 수익을 보장하지 않으며, 투자에는 원금 손실 위험이 있습니다. 수수료 안내 전체 보기 →
